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中国农业银行“农银私享·稳健”双月开放式委托资产管理理财产品...

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中国“农银私享·稳健”双月开放式委托资产管理理财产品第1期产品说明书

产品名称:“农银私享·稳健”双月开放式委托资产管理理财产品第1期

产品认购规模:50亿元人民币

投资币种:人民币

产品风险:中等风险

产品类型:非保本浮动收益型

业绩基准(扣除各项费用后):5.1%。业绩基准不是本理财产品的真实投资收益,仅为我行计提管理费的依据。我行有权根据理财市场情况对未来投资周期的业绩基准进行调整,并于开放日前5 个工作日对外公布。

认购开始日:2017 年12 月26 日

认购结束日:2018 年1 月3 日

产品成立日:2018 年1 月4 日

产品到期日:2028 年1 月4 日(取决于银行提前终止条款或产品是否延期)

销售对象私人:银行签约客户

认(申)购额起点金额:50 万元人民币,按照1 万元的整数倍递增

销售机构:中国农业银行及其授权分支机构

销售渠道:中国农业银行授权网点柜面、网行、掌上银行

适用投资者:本理财产品适合有一资经验,风险承受能力为稳健型、进取型和激进型的私人银行签约客户

开放期:每年2 月、4 月、6 月、8 月、10 月、12 月的最后1 个工作日为开放期起始日,次月首个工作日为开放期结束日,其中仅开放期起始日当日接受赎回,开放期起始日至结束日接受申购,例如第一个开放期为2018 年2 月28 日至2018 年3 月1 日。具体开放时间若有调整请以我行公告为准。认购生效日产品认购结束日,该日日终清算认购资金。申购生效日产品存续期内,每个开放期的结束日日终申购生效,该日日终清算申购资金。

赎回生效日:产品存续期内,每个开放期的结束日日终赎回生效,该日日终后2 个工作日内(T+2)清算赎回资金。

银行工作日:中国规定的银行法定工作日

投资范围:本理财产品投资资产范围和比例如下:一是货币类资产,包括存款、货币市场基金、质押式逆回购等,投资比例为资产总值的0%-100%。二是固定收益类资产,包括银行间债券、交易所债券、结构化产品优先级份额、券商融资融券收(受)益权、券商股票质押回购收(受)益权、券商收益凭证以及优质资产收益权等,投资比例为资产的10%-180%;其中优先股投资比例为资产净值的0%-20%。三是主动管理型权益类资产,包括股票(含优先股)、新股申购、可分离债申购、可转换债申购等,投资比例为资产净值的0%-20%。四是量化对冲类资产,包括股票、债券、分级基金、ETF 以及金融期货、期权等,投资比例为资产净值的0%-90%,净敞口范围[-20%,20%],且量化对冲类资产净敞口及主动管理型权益类资产合计不超过资产净值的20%。各类资产投资比例可在[-10%,10%]的区间浮动,我行根据相关投资市场走势动态调整资产组合配置。

投资策略:本理财产品秉承稳健的投资理念,根据宏观经济研判、各类资产市场走势以及产品运作情况,动态管理各大类资产配置比例,主要开展固定收益投资,并适度参与权益投资和量化对冲投资,在追求资产的稳定增值同时争取增厚收益。

资产管理人:中国农业银行私人银行部

产品托管人:中国农业银行

各项费用:托管费:0.04%/年。固定管理费:0.1%/年。浮动管理费:每个投资周期单位净值年化增长率超过业绩基准的部分,计为资产管理人的浮动管理费或应收浮动管理费,如后续投资周期单位净值年化增长率低于业绩基准,资产管理人可回拨应收浮动管理费(回拨比例由资产管理人决定),回拨后的投资周期单位净值年化增长率最高不超过当期业绩基准。本理财产品无认购费、申购费、赎回费。

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